- Home
- Liquiditeitsbegroting
liquiditeitsbegroting
Een liquiditeitsbegroting laat je zien of je bedrijf volgende maand genoeg cash heeft om aan zijn verplichtingen te voldoen. Download ons gratis Excel-sjabloon met formules of koppel Speedbooks aan je boekhoudpakket voor een liquiditeitsbegroting die zichzelf bijhoudt.
Een rapport voor elk financieel moment van het jaar
Een financieel jaar kent een vast verloop: je start met de begroting en stuurt bij aan de hand van periodieke prestaties en de tussentijdse cijfers uit de maand-, kwartaal- en/of halfjaarrapportages om het boekjaar uiteindelijk af te sluiten met de jaarrekening.
Met onder meer onze liquiditeitsprognoses, exploitatiebegrotingen, periodieke rapportages, budgetmodule en natuurlijke onze alom geprezen jaarrekeningtool met SBR en werkprogramma, heb je met Speedbooks® de meest complete financiële rapportagesoftware tot je beschikking. Laat het jaar maar komen... Je hebt alles onder controle.
Stel gemakkelijk en snel de begrotingen en budgetten op voor het volgende jaar. Met Speedbooks® doe je dit eenvoudig met de budgetmodule. Door deze module krijg je de mogelijkheid om meerdere scenario's te maken om realistisch in te schatten wat de toekomst brengt.
Bekijk hier het webinar over de budgetmodule.
Onze budgetmodule bevat tevens een budgetrapport. Dit rapport geeft je inzicht in de verschillen tussen de realisatie en het budget.
Of je maandelijks of per kwartaal de vinger aan de pols wil houden, wij hebben meerdere periodieke rapporten om inzicht te krijgen in de tussentijdse cijfers.
Doordat onze rapporten zijn opgebouwd in Excel is het aanpassen en personaliseren van de rapporten heel eenvoudig.
Mocht je maandelijks de financiële controle willen houden dan hebben we bijvoorbeeld de rapporten: maandoverzicht en maandvergelijking voor je.
Download gratis het maandoverzicht en de maandvergelijkingsrapportage.
Kwartaal om, moeten we bijsturen?
Vergelijk de cijfers per kwartaal, van Q1, Q2, Q3 en Q4. Ons kwartaalrapport doet precies wat de naam zegt. Leg ze naast de begroting en/of maak daarna nieuwe prognoses. Moet er bijgestuurd worden?
Nooit meer moeilijke spreadsheets en ingewikkelde managementrapportages uitleggen en nooit meer verdwalen in een brij aan cijfers. Met het financiële managementdashboard van Speedbooks® presenteer je een helder overzicht van de prestaties.
Bij aanschaf van een Speedbooks® Online abonnement krijg je standaard een gratis meekijk-account. Met dit meekijk-account kan je iemand toestemming geven om de desbetreffende resultaten en het dashboard te bekijken.
Download gratis het managementdashboard en managementoverzicht.
Snel en efficiënt jaarrekeningen maken dankzij ons standaard Excel modelrapport. Meerdere administraties samenvoegen, van verschillende afdelingen of ondernemingen doe je met de consolidatiemodule en deponeren bij de KvK eenvoudig via SBR.
Om het maken van de jaarrekening nog makkelijker te maken hebben we ook de module: Werkprogramma. Deze checklist filtert direct alle relevante onderdelen op basis van de dataset. De jaarrekening maak en deponeer je met Speedbooks®.
Download gratis onze voorbeeld jaarrekening inclusief werkprogramma.
Vertaal dit jaar naar het volgende
Elk najaar is het tijd voor de begroting voor het volgende boekjaar. Je wilt goed voorbereid het jaar ingaan. Met onze liquiditeitsplanner en exploitatieprognoses kun je diverse scenario's creëren. Baseer je beleid op de verwachte financiële toekomst.
Download gratis de voorbeeldrapporten van onze liquiditeitsplanning en liquiditeitsprognoses.
Bekijk het webinar
In dit webinar vertellen we je alles wat je moet weten om het financiële jaar goed door te komen met de ondersteuning van Speedbooks®.
Verder geven we meer diepgang op de hierboven genoemde rapporten en modules.
Al jaren vertrouwd door 10.000+ gebruikers, waaronder:
Maak binnen 10 minuten je eerste rapportages
Kies één van de standaard pakketten en ga direct van start
Accountant
Gratis
30 dagen
-
NEN Jaarrekening
-
Managementrapportages
-
Personaliseerbaar dashboard
Ondernemer/MKB
Gratis
30 dagen
-
Budgetteren
-
Maand- en kwartaalrapportages
-
Jaarrekening
Maak een liquiditeitsbegroting in Excel in 5 stappen:
(1) stel de basisstructuur in met periodes als kolommen,
(2) voer het openingssaldo in,
(3) gebruik de formule =OPENINGSSALDO+ONTVANGSTEN-BETALINGEN per periode,
(4) verwerk btw (ontvangsten x 1.21 voor 21% btw),
(5) voeg rode opmaak toe bij negatieve kasstand. Download ons gratis sjabloon voor een kant-en-klare structuur.
Een liquiditeitsbegroting is een overzicht van de verwachte geldstromen van een bedrijf over een toekomstige periode: alle ontvangsten minus alle betalingen per week of maand, inclusief btw. Het toont de verwachte kasstand op elk moment en signaleert wanneer het bedrijf mogelijk een financieringstekort heeft.
Ja, een liquiditeitsbegroting wordt altijd opgesteld inclusief btw. Dit is omdat btw-bedragen daadwerkelijk door de bankrekening lopen: klanten betalen inclusief btw, leveranciers worden inclusief btw betaald en btw-afdrachten aan de Belastingdienst zijn kasstromen. Dit maakt de liquiditeitsbegroting anders dan de winst-en-verliesrekening, die exclusief btw is.
De basisformule voor een liquiditeitsbegroting in Excel is: Eindstand = Beginstand + Totaal ontvangsten - Totaal betalingen. In Excel: =K1+SOMME(B2:E2)-SOMME(F2:I2). Voor btw: gebruik =OMZET*1,21 voor 21% btw-tarief. Zet rode voorwaardelijke opmaak op cellen met een negatieve kasstand om tekorten direct te signaleren.
Een liquiditeitsbegroting bereken je per periode: openingssaldo + verwachte ontvangsten (inclusief btw) - verwachte betalingen (inclusief btw) = slotstand. De slotstand wordt het openingssaldo van de volgende periode. Met Speedbooks worden alle ontvangsten en betalingen ingeladen vanuit je boekhoudkoppeling.
Gratis Excel-sjablonen voor liquiditeitsbegroting zijn beschikbaar via Speedbooks (gratis, inclusief formules), KVK (gratis basissjabloon voor starters), Qredits (uitgebreid model voor financieringsaanvragen) en Exact Online (voor Exact-gebruikers). Speedbooks biedt naast het sjabloon ook de optie om de liquiditeitsbegroting te genereren via een boekhoudkoppeling.
Een liquiditeitsprognose toont per periode (week of maand): het openingssaldo, alle verwachte ontvangsten gesplitst per categorie (omzet, subsidies, enz.), alle verwachte betalingen (inkoop, personeel, huur, belasting), de netto kasstroom en het slotsaldo. Een goed opgemaakte liquiditeitsprognose kleurt negatieve saldi rood. Speedbooks genereert dit direct via koppeling.
De beste online tools voor liquiditeitsplanning naast Excel zijn: Speedbooks (via boekhoudkoppeling), Exact Online Liquiditeit (voor Exact-gebruikers), Kompar (vergelijkt en monitort liquiditeit), en Qredits rekentools (voor MKB-financieringsaanvragen). Speedbooks onderscheidt zich door de directe koppeling met 180+ boekhoudpakketten.