liquiditeitsprognose

Een liquiditeitsprognose is een overzicht van de verwachte inkomsten en uitgaven van je bedrijf over een bepaalde periode, meestal 12 maanden. Het laat zien of je op elk moment voldoende geld op je rekening hebt om aan je verplichtingen te voldoen. Zo voorkom je liquiditeitsproblemen voordat ze ontstaan, en heb je tijdig ruimte om bij te sturen.

Je begint met je verwachte inkomsten per maand, zoals omzet en betalingen van klanten. Daarna voeg je alle geplande uitgaven toe: huur, salarissen, belastingen en inkoopkosten. Het verschil per maand laat je cashflowpositie zien. Met Speedbooks vul je deze gegevens eenmalig in en worden je prognoses automatisch bijgehouden en visueel inzichtelijk gemaakt.

Excel is een bekende optie, maar heeft als nadeel dat je alles handmatig bijhoudt en snel fouten kunt maken. Gespecialiseerde software zoals Speedbooks koppelt rechtstreeks aan je boekhouding, zodat je prognose altijd actueel is. Je ziet in één oogopslag hoe je er financieel voorstaat, zonder formules of handmatige invoer.

De meest gebruikte periode is 12 maanden. Dit geeft je genoeg vooruitblik om tijdig te kunnen bijsturen. Sommige bedrijven maken ook een kwartaalprognose voor meer detail op de korte termijn, of een meerjarenprognose bij grotere investeringsplannen. In Speedbooks stel je eenvoudig in over welke periode je wilt prognosticeren.

Een cashflow-overzicht is terugkijkend: het toont wat er in het verleden is binnengekomen en uitgegaan. Een liquiditeitsprognose is vooruitkijkend: je maakt een schatting van de toekomstige geldstromen. Beide zijn belangrijk voor een gezond financieel beleid. Speedbooks combineert beide, zodat je verleden en toekomst naast elkaar ziet.